Hver handelsmann leter etter en strategi for å maksimere fortjenesten, minimere tap og utvide handelskontoen sin. Handel kan være både givende i de beste tider og full av risiko når ting ikke går som i planen.
Å ha en sterk, tydelig strategi og bruke den riktige til rett tid kan være avgjørende. En velprøvd tilnærming er konseptet med pengestyring, som kan være en endring i å hjelpe deg med å nå dine handelsmål.
Penge styring
Så, som en trader som har som mål å utvide kontoen sin samtidig som risikoen holdes på et minimum, må du ha den riktige strategien for å balansere vekst med forsiktig beslutningstaking. Det er her teknikkene for pengehåndtering kommer godt med.
Ingen handelsmann kan bli vellykket uten å pådra seg tap en gang i blant. Det er en del av handelen, enten det er aksjemarkedet, valutamarkedet, kryptovalutamarkedet eller noe annet. Trikset her er å være i stand til å begrense tapene dine og finne de riktige pengestyringsstrategiene som passer en situasjon.
Les også: Slik beregner du risikoen din mens du handler
Hvorfor er pengestyring viktig?
Som alle andre forretningsforetak, er pengestyring spesielt nyttig for å administrere størrelsen på handler som gjøres. Det er et godt verktøy for å finne ut hvor mye du bør handle med. Med pengestyring som en del av handelsvåpenet hans, er en trader i stand til å administrere størrelsen på sine handler som en del av den samlede handelskontoen.
Fokus for pengestyring er å sikre at veksten er jevn og risikoen for tap holdes på et minimum. Dette er kanskje ikke en garanti for sikker brannsuksess og høy fortjeneste, men er en forsikring mot økende tap i et vanskelig marked.
Størrelsen på handlene hans skal være basert på egenkapitalen på kontoen din. Samtidig må du holde et øye med volatiliteten til aksjen og hvor mye penger som må settes i fare på en posisjon.
Det er mange populære metoder for pengestyring, men å velge den mest effektive kan være skremmende. Vi vil ta en titt på to populære pengestyringssystemer – Fixed Fractional og Fixed Lot Money Management.
Hva er den faste brøkmodellen?
Fast brøk eller fast risiko er en pengestyringsstrategi der risikoen er begrenset til en fast prosentandel av kontoen. Bare en fast del eller prosentandel av kontokapitalen blir utsatt for risiko.
Hovedhensynet her er risikoen knyttet til en handel og volumet eller antall enheter som omsettes er i forhold til det. Så aksjen som går opp eller ned er proporsjonal med den risikerte faste brøken.
Fordeler med den faste brøkmodellen
Den faste brøkteknikken er spesielt egnet for de som foretrekker å ta ut fortjeneste med jevne mellomrom. Dette sikrer også mot eventuelle tap som påløper i fremtiden ettersom periodisk tilbaketrekking av fortjeneste beskytter den mot å bli reinvestert og risikere tap. Her, når avkastningen er trukket tilbake, kan kapitalen også startes på nytt fra de samme nivåene.
Gitt at det er et forhold mellom handelsbeløpet og kontokapitalen, er risikokvotienten ubetydelig. Målet med den faste brøkmodellen er derfor rettet mot å sikre startkapitalen så mye og så lenge som mulig.
Denne modellens evne til å kapitalisere inntjening bæres av sammensetningseffekten. Når det er en rekke vellykkede handler, begynner posisjonsstørrelsen å øke. Men i tilfelle en rekke tap, reduseres størrelsen på handlene. Dette bidrar igjen til å minimere den samlede påvirkningen av kontoposisjonen.
Med minimering av risiko ser ikke aksjekurven store endringer. Styrkingen av kontokapitalen er mer lineær ettersom egenkapitalen som risikeres er minimal og ikke forårsaker stor skade på kontoposisjonen.
Konsistensen i handelsresultatene er mer forutsigbar ettersom den vedtatte strategien sikrer at volumet som er forpliktet til er stabilt.
Ulemper med den faste brøkmodellen
Selvfølgelig egner denne modellen seg ikke godt når man jobber med en beskjeden kapital. Det er bare ikke nok størrelse til å gjøre en virkningsfull handel og avkastning.
Modellen kan bli forstyrret i tilfelle det oppstår et plutselig og uventet tap av en stor andel. Med den lave risikoprosenten som hindrer handel, gir det ikke mye rom for å gjøre et større trekk med mindre partistørrelser.
Mindre partistørrelser betyr også mindre muligheter for utbruddsvekst og lavere sjanser for å sikte på større avkastning. For en handelsmann som ønsker å vokse raskere, vil denne pengestyringsmodellen og en liten kapital ta mye lengre tid å nå målet.
Sjekk ut: Hvorfor bør handelsmenn lese analyserapporter?
Hva er styring av faste lodd?
Fixed Lot eller fast ratio er en pengestyringsteknikk som hjelper sammensatte avkastning med en økning i partistørrelsen når kontoen ser vekst. Dette er en av de mest grunnleggende og utbredte modellene der en trader setter lotnumrene til å handle per posisjon.
Uavhengig av hvordan handelsytelsen ser ut, fortsetter en trader å jobbe på et fast antall lodd per posisjon.
Fordeler med styringsmodellen for faste penger
På grunn av konsistensen i partistørrelsen som brukes, er den faste lotmodellen ganske grei, og selv nybegynnere kan lett forstå den. Det er også relativt enkelt å administrere i motsetning til noen av de mer komplekse alternativene.
I modellen med faste partier er risikoen betydelig mindre, og den bidrar til å beskytte en traders kapital mer enn noen annen. Dette er fordi handelsbeløpet er proporsjonalt med kapitalen, og dermed holde eksponeringsnivåene mye lavere.
Gitt den nære relasjonen i forhold, bidrar det til å opprettholde en konstant vekst i avkastning over en periode.
Ulemper med styringsmodellen for faste lodd
Fast lot-modellen er imidlertid kanskje ikke egnet for handelsmenn som er ute etter rask og konsekvent vekst. De periodiske uttakene fra kontoen reduserer potensialet for å bruke tilleggskapitalen til å ha en sunn kapital og bygge på inkrementell fortjeneste.
Med denne modellen, jo større en konto blir, kan økningen i veksten av posisjonsstørrelsen bli uhåndterlig og åpne for høyere risiko.
Dette passer heller ikke for store kontoer der det kan bli vanskelig å administrere flere partier.
Kapitalens faste karakter og beløpet som fordeles for handel fører til situasjoner der veksten i avkastning kan begrenses i vanskelige markeder.
Ikke gå glipp av: Toppdiagrammønstre som enhver trader bør forstå
Konklusjon
Pengehåndtering er et av de viktigste strategielementene i en handelsplan som tradere bruker for å forbedre ytelsen og sikre sikkerhet for kapitalen. Å bruke riktig strategi vil utgjøre forskjellen; du bør også implementere en tilnærming som passer best til din handelsstil.
Den grunnleggende ideen er å vurdere forpliktelsesstørrelsen på kapitalen din og aldri plassere alle pengene dine i en enkelt handel, ellers kan det være en risiko for å tape alt. Samtidig vil det riktige pengestyringssystemet bevare den opprinnelige handelskapitalen og hjelpe deg med å begrense tapene til en enkelt posisjon.
eToro – Beste megler for å investere pengene dine
eToro har bevist at de er pålitelige i bransjen gjennom mange år – vi anbefaler at du prøver dem ut.
Kapitalen din er i fare. Andre avgifter kan påløpe
Les mer:
Utforme en lønnsom valutahandelsstrategi
Åpen fortjeneste og tap – en gjennomgang
Trendhandelsstrategier
Volumprofil for snikinginnganger og -utganger
Er $1000 nok til å begynne å handle?
Avanserte Forex Trading-teknikker